遗产规划并非一次性任务。 制定遗产规划并不是“一劳永逸”的事。随着生活变化、家庭扩张、法律更新，你原来的遗嘱或信托可能已经无法完全保护你和家人。
一次“遗产规划体检”可以帮助你确认：文件是否仍有效、代理人是否合适、以及家人的保障是否到位。
问问自己：
这些变化都可能影响你的受益人、执行人或信托结构。
✅ 遗嘱（Will）
确认执行人是否仍合适，受益人是否更新。
✅ 可撤销生前信托（Revocable Living Trust）
确保新的账户或房产都已转入信托，否则可能仍需经过遗嘱认证程序。
✅ 持久授权书（Durable Power of Attorney）
纽约州法律（GOL §5-1501B）对授权书格式和条款有严格要求。旧版本可能在银行无效，应定期更新。
✅ 医疗代理与预立医疗指示（Health Care Proxy & Living Will）
代理人是否仍住在附近、能立即代表你做决定？是否了解你的意愿？
✅ HIPAA 授权书
确保家人能在紧急情况下获取医疗信息。
现代遗产不仅包括房产与银行账户，还包括：
确认这些资产的受益人指定正确，并在安全位置保存账户清单。
你指定的子女监护人或信托受托人是否仍然适合？是否需要替补？确保他们有能力、可靠且愿意承担责任。
建议在以下时间点进行复查：
我们帮助客户：
如果你已经记不清上次审查遗产规划是什么时候，现在就是时候。
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